Как оформляют кредит по чужому паспорту: основные схемы мошенников

Существует огромное количество мошеннических схем с использованием чужих документов. Интернет изобилует предложениями о всевозможных быстрых займах, оформить которые можно за несколько минут, введя лишь данные паспорта. Такая реклама может способствовать обману. Некоторые штатные сотрудники банков становятся участниками преступных схем по собственной инициативе или поддаются соблазну быстрого обогащения. Чтобы избежать неприятностей, необходимо владеть информацией о возможном обмане. Ниже описаны основные схемы мошенничества с использованием чужого удостоверения личности (паспорта) или его копии.

235Использование чужого паспорта

Такая махинация при оформлении кредита возможна при внешнем сходстве предполагаемого преступника с владельцем документа. В России существует ряд правил замены паспорта, связанных с возрастом, имеющих временной интервал в 15 лет. Если такой документ попадет в руки мошенников, это позволит им легко объяснить незначительные расхождения во внешности. Что касается подписи, то большинство взрослых людей на протяжении жизни несколько раз меняют свой автограф.

Использование копии удостоверения личности

Здесь мошенническая схема предполагает непосредственное участие сотрудника банка. Действительно, работник финансового учреждения может оформить кредит по копии паспорта. Однако риск раскрытия такой манипуляции достаточно велик, ведь любой аудит в состоянии выявить такое несоответствие документов. Если же информация о совершенном преступлении дойдет до компетентных органов, то доказать такой обман не составит труда. Виновные понесут наказание.

kak-oformljajut-kredity-po-chuzhomu-paspПреступный сговор с сотрудником банка, оформляющим и выдающим кредиты

Чтобы оформить заем на чужое имя, преступникам не всегда нужны оригиналы документов. Иногда злоумышленникам достаточно знать лишь данные паспорта и получить заем без паспорта становится вполне реальной практикой. Такие варианты мошенничества, как правило, характеризуются крупными суммами кредитов, оформленных преступным путем. Никто не будет рисковать ради нескольких тысяч рублей.

Подделка или «реставрация»

Такой вид обмана – удел мошенников-новичков. Переклейка фото обычно сразу обращает на себя внимание. Благодаря новым образцам гражданских паспортов России, имеющих защитные голограммы, любому человеку удастся определить подделку, не говоря уже об опытных банковских сотрудниках.

Будьте бдительны! Доверяйте свои паспортные данные только проверенным источниками по выдаче кредитов и займов. Так, мы сотрудничаем только с проверенными МФО и банками.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Оставить комментарий
Adblock
detector